В Госдуму внесены поправки в закон "О банках и банковской деятельности", предлагающие позволить коммерческим организациям принимать коммунальные платежи от имени организаций, оказывающих такие
Организации, принимающие платежи за ЖКХ, обязаны соблюдать антиотмывочное законодательство
09 июля 2013
Росфинмониторинг опубликовал на сайте объяснение, обязывающее коммерческие организации, не являющиеся кредитными организациями и осуществляющие прием от физических лиц наличных средств в счет оплаты услуг электросвязи, жилого помещения и коммунальных услуг, делать требования закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, приобретенных криминальным методом, и финансированию терроризма".
Госдума в июле 2006 года приняла поправки в "О банках и банковской деятельности", которые предоставили коммерческим организациям, не являющимся кредитными организациями, право производить без лицензии на совершение банковских операций прием от физических лиц наличных денег в качестве платы за услуги связи, жилое помещение и коммунальные услуги.
При всем этом законом установлены два неотклонимых условия для получения права на совершение обозначенных операций: во-1-х, наличие контракта меж коммерческой организацией и кредитной организацией, в согласовании с которым данные операции совершаются от имени коммерческой организации, но за счет кредитной организации; во-2-х, наличие контракта меж соответственной кредитной организацией и лицом, оказывающим оплачиваемые услуги.
Согласно закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, приобретенных криминальным методом, и финансированию терроризма" в случае оказания этих услуг на такую категорию организаций распространяются обязанности, а именно, по идентификации лиц, находящихся на обслуживании в организации; документальному фиксированию и представлению в Росфинмониторинг сведений по подлежащим неотклонимому контролю операциям с валютными средствами либо другим имуществом.
Не считая того, они должны создать и утвердить правила внутреннего контроля и назначить с учетом квалификационных требований особое должностное лицо, ответственное за выполнение обозначенных правил.
Госдума в июле 2006 года приняла поправки в "О банках и банковской деятельности", которые предоставили коммерческим организациям, не являющимся кредитными организациями, право производить без лицензии на совершение банковских операций прием от физических лиц наличных денег в качестве платы за услуги связи, жилое помещение и коммунальные услуги.
При всем этом законом установлены два неотклонимых условия для получения права на совершение обозначенных операций: во-1-х, наличие контракта меж коммерческой организацией и кредитной организацией, в согласовании с которым данные операции совершаются от имени коммерческой организации, но за счет кредитной организации; во-2-х, наличие контракта меж соответственной кредитной организацией и лицом, оказывающим оплачиваемые услуги.
Согласно закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, приобретенных криминальным методом, и финансированию терроризма" в случае оказания этих услуг на такую категорию организаций распространяются обязанности, а именно, по идентификации лиц, находящихся на обслуживании в организации; документальному фиксированию и представлению в Росфинмониторинг сведений по подлежащим неотклонимому контролю операциям с валютными средствами либо другим имуществом.
Не считая того, они должны создать и утвердить правила внутреннего контроля и назначить с учетом квалификационных требований особое должностное лицо, ответственное за выполнение обозначенных правил.