Опасности банкротства либо недобросовестности застройщика — самые неурегулированные. В ипотечной сделке на первичном рынке недвижимости и банк, и заемщик, и его наследники защищены страхованием
Участники ипотеки рискнут жизнью
28 мая 2013
Федеральная служба по денежным рынкам предложила отменить непременное страхование жизни и здоровья людей, оформляющих ипотечные кредиты.
В Петербурге таких займов берут больше, они становятся дешевле, но квартир на всех желающих не хватит.
Федеральная служба по денежным рынкам выступила с схожей законодательной инициативой, которая содержится в поправках к федеральному закону "Об ипотечных ценных бумагах".
По воззрению чиновников, обязанность по страхованию жизни и здоровья является лишней, потому что кредитор по договору займа в виде залога неподвижного имущества уже имеет достаточное обеспечение собственных имущественных притязаний, передает РИА "Анонсы". Дополнительная же обязанность по страхованию жизни и здоровья только увеличивает расход на получение ипотечного кредита. Тем понижается его доступность для людей. Обсуждение конфигураций в закон "Об ипотечных ценных бумагах" состоится на заседании правительства сейчас, 18 мая.
Участники петербургского рынка жилища уже издавна отмечают, что в городке спрос на квартиры практически в два раза опережает предложение. Так, по неким данным, спрос сейчас находится на уровне приблизительно 4 млн м2 жилых площадей, а сдано госкомиссии в 2005 году всего около 2,3 млн м2. В 2006 году планируют сдать только 2,5 млн м2. Из-за этого несоответствия повсевременно вырастают цены на квартиры. На данный момент средняя цена 1 м2 жилища в Петербурге составляет приблизительно $1,1 тыс., к концу 2007 года эта цифра может возрости, по неким прогнозам, до $2 тыс. за 1 м2.
Доступность ипотеки и возросшая за ближайшее время платежеспособность населения только подхлестывают спрос и, соответственно, рост цен на жилплощадь. Так, если в 2003 году петербуржцы взяли только около 200–300 ипотечных кредитов, то в 2005-м – уже приблизительно 4,5 тыс., а в 2006 году банки собираются выдать уже 7 тыс. таких кредитов. Размер начального взноса также свалился с 30–40% до 5%. Ставки по кредиту сократились с 18–20% годичных в рублях приблизительно до 12.
В Петербурге таких займов берут больше, они становятся дешевле, но квартир на всех желающих не хватит.
Федеральная служба по денежным рынкам выступила с схожей законодательной инициативой, которая содержится в поправках к федеральному закону "Об ипотечных ценных бумагах".
По воззрению чиновников, обязанность по страхованию жизни и здоровья является лишней, потому что кредитор по договору займа в виде залога неподвижного имущества уже имеет достаточное обеспечение собственных имущественных притязаний, передает РИА "Анонсы". Дополнительная же обязанность по страхованию жизни и здоровья только увеличивает расход на получение ипотечного кредита. Тем понижается его доступность для людей. Обсуждение конфигураций в закон "Об ипотечных ценных бумагах" состоится на заседании правительства сейчас, 18 мая.
Участники петербургского рынка жилища уже издавна отмечают, что в городке спрос на квартиры практически в два раза опережает предложение. Так, по неким данным, спрос сейчас находится на уровне приблизительно 4 млн м2 жилых площадей, а сдано госкомиссии в 2005 году всего около 2,3 млн м2. В 2006 году планируют сдать только 2,5 млн м2. Из-за этого несоответствия повсевременно вырастают цены на квартиры. На данный момент средняя цена 1 м2 жилища в Петербурге составляет приблизительно $1,1 тыс., к концу 2007 года эта цифра может возрости, по неким прогнозам, до $2 тыс. за 1 м2.
Доступность ипотеки и возросшая за ближайшее время платежеспособность населения только подхлестывают спрос и, соответственно, рост цен на жилплощадь. Так, если в 2003 году петербуржцы взяли только около 200–300 ипотечных кредитов, то в 2005-м – уже приблизительно 4,5 тыс., а в 2006 году банки собираются выдать уже 7 тыс. таких кредитов. Размер начального взноса также свалился с 30–40% до 5%. Ставки по кредиту сократились с 18–20% годичных в рублях приблизительно до 12.